BTG Pactual Corporate Office Fund

O BRCR11 é o maior FII da Bovespa com patrimônio superior a 2 bi. Este fundo tem seu patrimônio alocado em lages corporativas (escritórios) localizados nas principais áreas econômicas do Brasil (RJ, SP). Fazem parte do patrimônio 10 edifícios, além de recursos aplicados em LCI/CRI e cotas de outros fundos imobiliários. Adquiri 40 cotas deste fundo ao preço médio de R$106,15, porém no primeiro mês o fundo pagou R$16,30 de amortização, fora o valor de rendimento mensal. Então abatendo a amortização(devolução de capital) do preço médio, o valor atual fica em R$89,85 por cota. Gosto deste fundo pela sua diversificação de regiões, além de belos empreendimentos (qualidade AAA e A).

                                                             

SDI LOGÍSTICA RIO

Este FII (SDIL11) possui como patrimônio dois galpões logísticos (A e B) que juntos possuem um total de 22 módulos locáveis localizado em Duque de Caxias. Adquiri 68 cotas ao preço de R$ 62,22 com desconto patrimonial de 52%. A compra foi feita em 05/maio sendo assim, fiquei fora da distribuição mensal referente a abril que foi de R$ 0,60 por cota. Levando em consideração o valor pago por cota, teria recebido 0,96% sobre o valor investido que teria sido ótimo! Bora esperar que se repita mês que vem essa distribuição.

                                     

Continental Square Faria Lima

Este foi o primeiro FII integrante da minha carteira pretendida. O fundo é dono de 18 conjuntos de escritórios do edifício Torre Comercial Continental Square que fica em São Paulo. Também fazem parte do patrimônio do fundo 135 apartamentos representando 75% do hotel Pullman. Uma das coisas que me chamaram a atenção neste fundo é o desconto do valor patrimonial de aproximadamente 76% do patrimônio, além de seguir a estratégia de adquirir fundos com grande quantidade de imóveis e também de ótima qualidade do empreendimento.

Adquiri 2000 cotas ao valor de R$ 1,76. Neste valor o fundo pagou de rendimentos o equivalente a 0,98% sobre meu investimento, oque não é nada mal levando em consideração que não tem cobrança de IR. 

                                                       

Critérios e Objetivos

Critérios:
A formação deste patrimônio se dará através de aportes mensais, em fundos que vão seguir alguns critérios.
Como meu investimento é visando o longo prazo (30 anos), não vou deixar que acontecimentos no curto prazo afetem meus objetivos. Os fundos que identifico com meus objetivos são os que tem maior diversificação em seu portfólio, ou seja, que  tenha vários imóveis, diminuindo assim o risco de queda brusca na rentabilidade com a saída ou inadimplência de inquilinos. Está é uma das vantagens dos FIIs! Outro item que observo é a conservação destes imóveis e sua localização, pois afinal não quero ser dono de um prédio velho, ou de um shopping mal localizado por exemplo. Por ultimo mas não menos importante, levo em consideração seu valor patrimonial (VP), pois está no valor do bem que adquiri a minha segurança com o investimento que fiz.

Objetivos:
Meus objetivos com os FIIs é formar uma renda passiva para integrar uma futura aposentadoria.
Pretendo chegar ao fim de 2016 com um investimento total em FIIs de R$ 48.000,00, alocados em 10 ou 12 fundos com peso igual entre eles +- 10% cada ou R$ 4.000,00.

Situação atual

Atualmente possuo participação no FLMA, BRCR E SDIL:

    

Pretendo chegar até dezembro com algo próximo a isso:

  

Rentabilidade

Como o objetivo é a rentabilidade (aluguel recebido) segue oque caiu na conta este mês de maio/2016:

  

* O valor recebido de BRCR corresponde ao rendimento mensal + amortização paga pelo fundo neste mês de maio/2016 referente a lucros passados.
* SDIL não recebi os rendimentos pois fiz a compra depois das cotas ficarem "ex".

                                               

O começo

A criação deste blog tem por objetivo o meu próprio controle e policiamento de gastos e investimentos para alcançar meus objetivos financeiros. Sempre tive preocupação em ter estabilidade financeira. Os primeiros passos foram direcionados para uma qualificação profissional a qual tenha grande procura e que me trouxesse satisfação em exercer esta profissão. Hoje aos 26 anos sou contador, trabalho a 9 anos em um escritório de contabilidade, tenho um rendimento mensal ativo que me permite visar novos horizontes e me sinto realizado com minha profissão.

Caminhos que andei

Desde final de 2014 venho buscando uma forma de aumentar meus rendimentos e construir um patrimônio o qual possa me gerar uma renda passiva daqui alguns anos quando sentir a necessidade de diminuir o ritmo de trabalho. Sempre busquei estudar muito, seja através da internet ou de livros e cursos. Já cai em algumas ciladas como iniciante no mercado financeiro, oque de fato é normal (infelizmente) mas que fazem com que cresçamos com nossos erros. Todo dia, seja lendo, conversando com um amigo ou vendo algum vídeo na internet, temos a possibilidade de aprender algo novo, e é claro, aprender também ao que não devemos dar ouvidos. De 2014 até fim de 2015 tive alguma interação com ações, opções, tesouro direto, CDBs, LCI/LCA, fundos de aplicações (renda fixa/variável), ETFs, mercado de divisas entre outros. Todas essas ferramentas de investimentos me trouxeram conhecimento e noção básica sobre o mercado. Mas faltava alguma coisa!

A realidade nua e crua.

Quando entramos nesse mundo de investimentos, muitas vezes sozinhos, temos a ilusão que ganharemos muito dinheiro em curtíssimo espaço de tempo, muitas vezes com o mínimo de dedicação e esforço. Ai vem o choque de realidade e te traz de volta para vida real e afasta um pouco o sonho da independência financeira, para nós, meros mortais assalariados.

Conhecendo os FIIs

No fim de 2015 me deparei com os FIIs. Já havia lido a respeito, porém não se encaixava na ilusão descrita acima. rsrsrss
Como este ano de 2016 decidi por traçar um caminho diferente, e utilizando todo o aprendizado adquirido resolvi estudar sobre esta categoria de investimentos.

Fundos de Investimentos Imobiliários ( FII )

Pra quem não conhece são fundos de investimentos que investem em imóveis (fundo de papel) ou instrumentos financeiros ligados a imóveis ( papeis como CRI, LCI, etc...).
Resumindo, um grupo de investidores (eu, você e outros) reunimos um capital e adquirimos um imóvel como por exemplo um shopping center, salas comerciais, pavilhões, etc, e locamos este imóvel para alguém interessado. O nosso rendimento se dará através do recebimento deste aluguel. Ai você pensa: não é a mesma coisa que as pessoas de posses de nossos bairros e cidades, conhecidos e até parentes fazem, comprando imóveis e alugando? Não!!! Segue a mesma lógica mas com conceitos diferentes que fazem toda a diferença. Esses fundos de investimentos imobiliários adquirem imóveis de alto padrão, com custo elevado, que são visados para locação por grandes empresas, nacionais e internacionais. Quando você compra um AP, ou uma casa para alugar, você está locando a um inquilino normalmente pessoa física, assalariada com grandes probabilidades de não vir a ficar muito tempo no imóvel ou mesmo não consiga manter os pagamentos em dia. Isso gera uma insegurança a você que alocou seu dinheiro naquele imóvel com esperança de ter um retorno mensal garantido. Além do risco de inadimplência e custos do imóvel enquanto ele não esta locado, também há o risco de você precisar de parte do valor investido naquele imóvel para uma emergência, te obrigando a vender este imóvel, muitas vezes por um valor abaixo do seu valor patrimonial, apenas pela pressa em por a mão na grana. Investindo em imóveis através de fundos de investimentos imobiliários você não fica completamente livre destes problemas, porém podem ser minimizados se seu investimento for feito de forma inteligente.

Vou usar este espaço para por em prática oque estou aprendendo sobre FIIs, demonstrando os investimentos que faço, renda obtida, reinvestimentos, análises dos fundos que invisto e de possíveis novos investimentos. Vou colocar aqui as metas que busco alcançar com o objetivo já citado de independência financeira.